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黒瀧順税理士事務所

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不動産オーナーの節税対策

個人の不動産オーナーの方で、何とか税金を減らしたいけど、どうすれば良いか分からずにそのままになっている方も多いと思います。

個人一人で不動産を所有している場合には、その所得はその個人事業主に集中してしまいます。 法人を設立し、その法人や家族役員に所得を分散することで、大きな節税効果をあげることが可能です。所得税の税率は所得の多い方ほど高い税率が適用される仕組みとなっているため、法人からの給与という形で家族に所得を分散させれば、自ずと税率は引き下げられます。また、近年の税制改正により、法人税の実効税率も約30%と大きく下がりましたので、不動産オーナーの方は早期に検討する必要があると言えます。また、相続対策としての効果も期待できます。

当事務所では、節税シミュレーションの作成、法人設立、賃貸物件の移転、税務申告までトータルでサポートいたします。節税シミュレーションの作成では、「年間どのくらいの節税効果があるのか」「相続税との関係はどうなのか?」を慎重に検討し、もし、メリット(節税効果)が少ない場合には実行を見送ります。ただ、しっかりと検討結果を残しておくことが大切です。将来、様々な状況が変われば再度実行を検討する余地があるからです。

このような方におすすめです。

  • とにかく毎年の税金が大変で、なんとか節税をしたい。
  • 節税したいと思っていたが、ずっとそのままになってしまっている。
  • 今まで、しっかりと節税の提案をしてもらったことがない。
  • 節税対策を検討したが、諦めてしまった。
  • 所得税だけでなく、相続のことも踏まえて検討してほしい。
  • 一時的なコンサルだけでなく、中長期的に相談にのってほしい。

サービス内容(コンサルティング)

  • 法人設立シミュレーションの作成
  • 節税効果の試算
  • 対策実行のトータルサポート

節税効果とメリット

節税効果を得ることで、資金繰りが改善し

①不動産の維持管理コストの支払いや借入金の返済が楽になります。

②将来の相続税納税資金を確保することができます。

仮に年間300万円節税できれば、10年で3,000万円、20年で6,000万円、30年で9,000万円も手取り資金が違うことになります‼

節税となる理由(所得税・法人税)

①所得の分散で税率を下げることができます。

(所得税+住民税)の最高税率約55%もっと低い税率または法人の実効税率約30%

②損金算入と給与所得控除で二重の控除となります。

法人で支払った給与は、法人側で損金算入となり、一方で個人で受け取った給与については、給与所得控除が適用されます。

③法人での多彩な節税対策

減価償却資産、給与、退職金、福利厚生、生命保険加入、小規模企業共済など個人に比べ、法人形態の方が節税対策を打ちやすく、節税効果も高いです。

相続税対策としての効果

①資産の分散と納税資金の確保ができます。

家族に給与を支払うことで、個人一人に預貯金が備蓄されることを防ぎ、家族に資産を分散させることができます。その結果、各々が自然と生前に納税資金を確保することができます。

②死亡退職金の非課税枠を利用できます。

会社から支払われた死亡退職金には「500万円×法定相続人の数」の非課税枠があります。

③円滑承継で会社を残していくことができます。

株式を後継者に相続させることで、円滑に事業承継することが可能です。不動産ごとや事業ごとに会社分割しておき、相続人が別々に会社経営できるようにすることも可能です。

 

注意点とデメリット

①下記の状況により、毎年の節税効果が少ない場合や、将来の相続税が増加する場合があります。

・売却する物件の時価、築年数、借入金の有無、想定保有期間など

・個人の方のご年齢、所得税の適用税率など

②初期コストとして、登録免許税、不動産取得税、消費税等が発生します。

※当事務所では、これらの注意点を踏まえ、本当にメリットがあるのかどうか慎重に検討いたしますので、ご安心ください。

 

料金(報酬)について

基本料金(税別)

コンサルティング報酬 500,000円 ※対策実行の場合です。

このほか、法人設立、所有権移転にかかる登記費用、税務申告報酬などが別途発生します。

なお、シミュレーションの作成のみの場合は、200,000円となります。

ご相談は無料ですので、お気軽にお問合せください。

サービスの流れ

お問合せから対策実行までの流れをご説明いたします。

お問合せ

まずはお電話・又はメールにてお気軽にお問合せください。

初歩的なご質問でもかまいませんので、お気軽にご利用ください。

無料面談

お客さまのご希望の日をお伺いし、事務所に来所していただき面談を行います。また、ご要望により、お客様のご自宅へお伺いすることも可能です。

初回の面談は無料ですので、まずはお話だけでもお伺いできれば幸いです。

ご契約

当事務所では、お客さまにご納得いただけないままお手続きを進めるようなことは一切ございません。一つでもご不明点がございましたら、お気軽にお申し付けください。

節税シミュレーションの作成

節税のシミュレーションを行います。しっかりと節税の効果を具体的な数字で分かりやすくご説明いたします。もし、メリット(節税効果)が少ない場合には実行を見送ります。ただ、しっかりと検討結果を残しておくことが大切です。

対策の実行

しっかりと節税効果がでることが確認できましたら、法人設立、賃貸物件の移転手続きなど、具体的な対策の実行に移ります。

 

その他ページのご紹介

税務・会計顧問サービス(個人のお客様)をご紹介しているページです。

生前対策サポートのサービス内容をご紹介しているページです。

当事務所の初回相談までの流れをご案内しているページです。

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